JPMorgan Chase JPM
Investmentbanking, Firmenkundengeschäft und Vermögensverwaltung. JPMorgan Chase & Co., notiert an der NYSE.
Basierend auf dem Jahresbericht für das Geschäftsjahr 2025 (Jan. 2025 – Dez. 2025)
Der Börsenwert von JPMorgan Chase beträgt
rund 895,8 Milliarden US-Dollar.
Platz 12 nach Marktkapitalisierung unter 289 Unternehmen, Schlusskurs vom 5. Nov. 2026. Umsatz im Geschäftsjahr 2025: 182,447 Mrd. US$.
- Aktienkurs (Schluss)
- 337,34 US$
- KGV
- 16,9x
- Marktkapitalisierung
- 895,8 Mrd. US$
- Umsatz
- 182,447 Mrd. US$
- Operatives Ergebnis
- —
- Nettogewinn
- 57,048 Mrd. US$
- Freier Cashflow
- —
- Bilanzsumme
- 4.424,9 Mrd. US$
- Gezahlte Dividenden
- 16,625 Mrd. US$
- Dividende je Aktie
- 5,80 US$
- Dividendenrendite
- 1,7 %
- Ausstehende Aktien
- 2.696.200.000 Aktien
Wohin der Umsatz floss
Der Umsatz wird auf 100 % gesetzt und aufgeteilt in Kosten, F&E, betriebliche Aufwendungen und Steuern sowie den verbleibenden Gewinn.
- Aufwendungen60,2 %
- Ertragsteuern und Sonstiges8,5 %
- Nettogewinn31,3 %
Rentabilität und Stabilität
Zu jeder Kennzahl sehen Sie den Rang unter 300 Unternehmen. Je weiter rechts der Punkt, desto besser der Rang.
- UmsatzwachstumWie stark der Umsatz gegenüber dem vorherigen Geschäftsjahr gewachsen ist
- +2,8 %
- Platz 232 von 299
- Der Umsatz blieb nahezu unverändert. Der Median von 299 Unternehmen liegt bei +7,9 %.
- Operative MargeAnteil des Umsatzes, der als Gewinn aus dem Kerngeschäft bleibt
- —
- Ohne Rang
- Banken und Versicherer weisen oft kein operatives Ergebnis aus; beachten Sie stattdessen das Ergebnis vor Steuern.
- NettomargeAnteil des Umsatzes, der nach Zinsen und Steuern als Gewinn bleibt
- 31,3 %
- Platz 32 von 298
- Nach Steuern blieben 31,3 % des Umsatzes als Nettogewinn übrig. Der Median von 298 Unternehmen liegt bei 14,0 %.
- FCF-MargeAnteil des Umsatzes, der nach Investitionen als Cash übrig bleibt
- —
- Ohne Rang
- Für Finanzunternehmen wird kein auf Investitionen beruhender freier Cashflow berechnet.
- EigenkapitalrenditeWie viel Gewinn das Unternehmen in einem Jahr mit dem Eigenkapital der Aktionäre erzielt hat
- 16,1 %
- Platz 142 von 276
- Der Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital ist durchschnittlich. Der Median von 276 Unternehmen liegt bei 16,8 %.
- VerschuldungsgradVerbindlichkeiten im Verhältnis zum Eigenkapital. Je niedriger, desto weniger Schulden
- —
- Ohne Rang
- Die Verbindlichkeiten von Banken und Versicherern enthalten Kundeneinlagen und Versicherungsrückstellungen, daher werden sie nicht mit anderen Branchen verglichen.
Umsatz und Gewinn im Zeitverlauf
Graue Balken zeigen den Umsatz, der grüne Teil darin den Nettogewinn. Die Zahl über jedem Balken ist der Umsatz (gekürzt), die Zahl darunter die Nettomarge. Fahren Sie mit der Maus über einen Balken, um die genauen Beträge zu sehen.
Wohin das Cash floss
Anders als der Gewinn ist der Cashflow Geld, das tatsächlich eingegangen und abgeflossen ist.
- Cash aus dem operativen Geschäft−147,782 Mrd. US$
- Gezahlte Dividenden−16,625 Mrd. US$
Bei Finanzunternehmen bestimmen Kredite und Finanzanlagen den Cashflow stärker als Investitionen in Anlagen, daher wird kein FCF berechnet.
Wessen Geld steckt im Vermögen
Das Vermögen des Unternehmens, aufgeteilt in geliehenes Geld (Verbindlichkeiten) und Geld der Aktionäre (Eigenkapital).
- Bilanzsumme4.424,9 Mrd. US$
- Verbindlichkeiten gesamt4.062,462 Mrd. US$
- Eigenkapital gesamt362,438 Mrd. US$
- Zahlungsmittel und Äquivalente343,338 Mrd. US$
Bei Banken und Versicherern zählen Kundeneinlagen und Versicherungsrückstellungen zu den Verbindlichkeiten, daher wirkt deren Anteil groß.
Vergleich mit ähnlichen Unternehmen
Basierend auf dem jeweils letzten Jahresbericht, daher können die Geschäftsjahre zu unterschiedlichen Zeitpunkten enden.
Genauer vergleichen| Unternehmen | Jahresumsatz | Nettogewinn | Umsatzwachstum | Operative Marge | Nettomarge |
|---|---|---|---|---|---|
| JPMorgan ChaseJPM | 182,447 Mrd. US$ | 57,048 Mrd. US$ | +2,8 % | — | 31,3 % |
| Bank of AmericaBAC | 113,097 Mrd. US$ | 30,509 Mrd. US$ | +6,8 % | — | 27,0 % |
| Wells FargoWFC | 83,699 Mrd. US$ | 21,338 Mrd. US$ | +1,7 % | — | 25,5 % |
| CitigroupC | 85,225 Mrd. US$ | 14,306 Mrd. US$ | +5,6 % | — | 16,8 % |
| Goldman SachsGS | 58,283 Mrd. US$ | 17,176 Mrd. US$ | +8,9 % | — | 29,5 % |
| Morgan StanleyMS | 70,645 Mrd. US$ | 16,861 Mrd. US$ | +14,4 % | — | 23,9 % |
Was das Unternehmen macht
JPMorgan Chase ist gemessen an der Bilanzsumme die größte US-Bank und umfasst das Privat- und Regionalkundengeschäft (Chase), die Commercial & Investment Bank sowie Asset & Wealth Management.
- Consumer & Community Banking (Einlagen, Hypotheken, Kreditkarten, Geschäft mit kleinen Unternehmen)
- Commercial & Investment Bank (M&A-Beratung, Emission von Aktien und Anleihen, Kapitalmärkte, Firmenkundengeschäft, Wertpapierdienstleistungen)
- Asset & Wealth Management (Vermögensverwaltung für Institutionen und vermögende Kunden, Private Banking)
Das Geschäftsjahr endet am 31. Dezember. Gewinn- und Verlustrechnungen von Banken haben keine eigene Zeile für das operative Ergebnis: Gewinn vor Steuern und Nettogewinn sind das, was nach Abzug von Kreditrisikovorsorge und zinsunabhängigen Aufwendungen von den Nettoerträgen (Zinsüberschuss plus zinsunabhängige Erträge) übrig bleibt. VisRatio setzt den Gewinn vor Steuern nicht als operatives Ergebnis ein, sondern lässt das operative Ergebnis leer und zeigt Gewinn vor Steuern, Nettogewinn und Eigenkapitalrendite getrennt.
Verwandte Unternehmen: Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley
Finanzberichte
Letzte 5 Geschäftsjahre. Währung: US-Dollar.
Tabelle anzeigen
| Posten | GJ 2021 | GJ 2022 | GJ 2023 | GJ 2024 | GJ 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 121,649 Mrd. | 128,695 Mrd. | 158,104 Mrd. | 177,556 Mrd. | 182,447 Mrd. |
| Ergebnis vor Steuern | 59,562 Mrd. | 46,166 Mrd. | 61,612 Mrd. | 75,081 Mrd. | 72,595 Mrd. |
| Nettogewinn | 48,334 Mrd. | 37,676 Mrd. | 49,552 Mrd. | 58,471 Mrd. | 57,048 Mrd. |
| Gewinn je Aktie (verwässert) | 15,36 US$ | 12,09 US$ | 16,23 US$ | 19,75 US$ | 20,02 US$ |
| Operativer Cashflow | 78,084 Mrd. | 107,119 Mrd. | 12,974 Mrd. | −42,012 Mrd. | −147,782 Mrd. |
| Gezahlte Dividenden | 12,858 Mrd. | 13,562 Mrd. | 13,463 Mrd. | 14,783 Mrd. | 16,625 Mrd. |
| Bilanzsumme | 3.743,567 Mrd. | 3.665,743 Mrd. | 3.875,393 Mrd. | 4.002,814 Mrd. | 4.424,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten gesamt | 3.449,44 Mrd. | 3.373,411 Mrd. | 3.547,515 Mrd. | 3.658,056 Mrd. | 4.062,462 Mrd. |
| Eigenkapital gesamt | 294,127 Mrd. | 292,332 Mrd. | 327,878 Mrd. | 344,758 Mrd. | 362,438 Mrd. |
| Zahlungsmittel und Äquivalente | 740,834 Mrd. | 567,234 Mrd. | 624,151 Mrd. | 469,317 Mrd. | 343,338 Mrd. |
| Originalbericht | 10-K | 10-K | 10-K | 10-K | 10-K |
Quelle: SEC-EDGAR-Berichte von JPMorgan Chase & Co. · CIK 0000019617 · US-GAAP